◇◇新语丝(www.xys.org)(xys.dxiong.com)(xys.3322.org)(xys.freedns.us)◇◇   方舟子,你好   一直倒在关注你的新语丝网,最近看到皓月孤舟的举报,查阅了两孙论文的 原文,发现保险监管部分基本是抄袭一本英文教材Life Insurance。《经济研究》 发表这种档次的所谓论文,实在让人无话可说。   举报人:监管爱好者 对北京大学经济学院孙祁祥教授、孙立明讲师论文剽窃的一点补充说明   我很少看国内的经济学论文,是皓月孤舟的举报让我注意到两孙的这篇论文, 皓月孤舟曾表示他本人不是靠混文章吃饭的人,我认为这是实话,他也仅仅是注 意到一篇论文和两孙论文之间的相似之处;如果他是保险相关专业人的,并且熟 悉《Life Insurance》一书的话,他还会发现,两孙不仅仅抄书,还抄课本。课 本恰恰是有中译本的《Life Insurance》,该书作者为Kenneth Black, Jr. 和 Harold D. Skipper,我手头的版本是1994年的。这本书没有出现在两孙论文的 参考文献中。   皓月孤舟对监管部分的评价是:可能是作者自己的研究和思考结果,这句话 表明皓月孤舟是客观的,也从侧面加强了他不是“学术研究队伍”中的人的表白。 实际上,这段除了皓月孤舟揭发的抄袭部分以外,整个框架是属于《Life Insurance》(1994)一书的,原文参考该书980面“Public versus Private interests”一节,属于该书第34章Regulation and Taxation of Life Insurance in the U.S.。该书有中文版,是北京大学出版社的,孙祁祥是译者 之一?不过我手头没有这本中文版,所以无法给出具体对应页码。两孙的简短答 辩中没有提及这本很有名气的保险学教科书,其中原因何在呢?   下面我模仿皓月孤舟的做法,补充他没有点评的部分,【】中是《Life insurance》英文版的对应位置。   两孙论文《经济研究》2002年第5期52面:   【打开980面,就可以看到文章中的三个黑体词组,依次是public interest theory, private interest theory 和capture theory,真正是一目了然,连顺 序都是一样的。】   公共利益”理论(Public interest theory of regulation)属于规范经济学 的范畴,该理论认为监管的存在是为了保护消费者免遭侵害,是服务于公共利益的。 该理论的基本出发点是,政府是为了矫正市场失灵而存在的,其目标是追求经济效 率最大化。该理论假设政府会为全体公众利益服务、会超脱于各种利益集团的冲 突【这句话见980面第一段最后一句,原文加了注释,说明来源为Lutgart Van den Berghe 1990,两孙论文无】。   “私人利益”理论(Private interest theory of regulation)属于实证经 济学的范畴。该理论认为监管的存在是为了私人团体的利益,监管者本身也是自 利的,他们在监管活动中会不断追求政治支持的最大化。一方面,为了获得业界的 资金支持或其他支持,监管者在监管活动中可能会偏向业界的利益;另一方面,为 了获得消费者(选民)的支持,监管者可能又会压制保险产品的价格,即使从长远看 可能是有害的(Klein,1995)。   最著名的“私人利益”理论是“捕获理论”(capture theory of regulation),【英文课本中明确指出Stigler’s capture theory,并列举了 Stigler在1971的有关论文the theory of economic regulation,Bell Journal of Economics(Spring 1971)作为文献综述,把Stigler的文献给丢了,怎么说也 值得关注一下。】该理论认为监管常常遭到被监管的业界的“捕获”,意即监管 常常为被监管的业界的利益服务。组织严密、资金雄厚的特殊利益集团会为了自 身利益不断去“寻租”,即对监管行为施加影响。寻租行为本身是非生产性的,它 们会造成社会福利的净损失及市场扭曲,从而降低社会效率。保险业中的特殊利 益集团包括保险公司、再保险公司、代理人、银行、证券公司、经纪人以及为行 业参与者提供服务的各种公司。消费者因非常分散、不易组织,一般来说较难形 成特殊利益集团。【980页第二段的最后两句话】值得注意的是,特殊利益集团在 向监管者提出政策建议时,往往说是为了公众的利益,这时就需要监管者做出一个 判断,研究清楚这些建议究竟真是为了公众利益还是背后隐藏着什么私人动机。 这对监管者来说也是一个挑战。【这几句话比较合理,也找不到出处,算是作者 的思考成果?】   第三种有关监管方面的理论是所谓的“政治”理论(political theory of regulation)。Meier(1988)认为,监管是不同私人利益集团在现有政治和行政管 理框架内,相互讨价还价而达成的结果。【英文课本中也提到了Meier1988,不过 有一句很重要的评论被两孙扔掉了,Meier说,总体印象是保险业没有在监管过 程中发挥主导作用。看来课本抄得还不太好】利益集团包括消费者、监管者、立 法者、司法者及被监管的业界。不同的利益集团的政治资源不同,对于不同的监 管事件,讨价还价的结果也会不同。   在讨论政府监管的文献中,许多学者还提出了“政府失灵”的问题。政府通 常宣称它愿意并且能够矫正市场失灵,但是,正如市场失灵不可避免一样,政府失 灵同样在所难免。比如,有的监管者经不起寻租者的诱惑被“捕获”了,开始滥用 职权;又如,有些保险监管者希望在退职后到业界工作,这种有时被称作“转门” (revolving door)的问题是和“捕获”问题密切相关的。而且,即使政府雇员有 纯正的动机为公众利益服务,同样也可能存在政府失灵问题,因为政府同样存在信 息问题。 (XYS20040326) ◇◇新语丝(www.xys.org)(xys.dxiong.com)(xys.3322.org)(xys.freedns.us)◇◇